为防范资金风险，规范银行账户使用，提升账户管理水平，甘肃白银市烟草专卖局（公司）严格落实银行账户和资金管理办法，开展“一评一检一对一询证”工作，强化银行账户管理工作。

定期开展合作银行服务评价工作。按照省公司相关要求，每年度开展一次对合作银行服务评价工作，从信息系统运行保障、服务零售客户、三方协议签订、日常服务质量等方面打分评价，旨在促进合作银行有序竞争，提高合作银行服务质量，力促银行账户发挥桥梁作用。

高度重视银行账户年检工作。按照资金管理办法规定，每年度开展一次银行账户年检工作，以正式文件形式上报省公司财务处，对市公司本级及所属多元化企业截止上年末在用的全部银行账户申请年检，确保所有银行账户经过审批且有效，维护银行账户稳定。

严格落实日清日结月核对工作。按照资金管理办法要求，每日开展银行账户入账情况核对工作，对电子结算货款、跨行结算金额以及其他收入情况做到逐笔登记，逐项掌握，月末核对银行账户余额和核算系统保持一致后结账，弱化资金风险，保障资金安全。

有效发挥银行账户余额询证作用。按照资金管理办法规定，每季度开展一次银行账户余额函证工作，由企业方向开户银行发起全部银行账户余额询证工作，开户银行核对余额并在询证函上加盖业务章，有效发挥询证作用，强化资金安全。